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基金投顾规模突破1464亿，AI赋能成关键

文章来源：互联网作者：欧易发布时间：2025-03-06 03:25:00

基金投顾行业正迎来AI赋能的新时代。经过5年多的试点，截至2023年3月底，整体投顾服务资产规模已达1464亿元，客户数突破524万户。即便在去年市场波动较大的情况下，不少机构的投顾规模仍实现增长。这背后，AI在风险管理、投资优化等方面功不可没。

然而，AI并非万能。专业人士指出，AI虽能提供数据处理和风险控制支持，但在情感支持、市场判断和人际关系维护方面，仍无法替代人工投顾的独特价值。中欧财富强调，专业的投顾团队不仅依赖数据分析，更需要结合定性调研，把握基金经理的投资策略。盈米基金则通过“人机结合”的模式，为不同客户提供差异化服务：大众客户享受智能投顾，富裕客群则由专业团队主导，AI辅助完成预期管理和资产配置。这种平衡效率与个性化的做法，正是未来基金投顾发展的关键所在。