2025 年必看7 大DeFAI（AI+DeFi）项目，一文汇总

您或许已经听过AI (人工智慧)和DeFi (去中心化金融)。现在，让DeFAI这个融合了AI与DeFi的新概念，来建构下一层的链上金融生态。截至2025年8月，CoinGecko追踪了近150个DeFAI专案，总市值约为16.2亿美元。尽管仍处于早期且波动性大，但随着AI代理、预言机和可验证的自动化框架开始重塑去中心化金融的运作方式，其发展势头正不断增强。

在本文中，您将会了解七个值得关注的顶级DeFAI专案、它们的突出特点、独特之处。

什么是DeFAI，以及它是如何运作的？

按市值排名的顶级DeFAI代币| 来源：CoinGecko

DeFAI是「去中心化金融+ 人工智慧」的缩写。其核心是利用人工智慧工具，让DeFi对普通使用者来说更简单、更智慧、更安全。

通常，DeFi可能令人望而却步；您需要比较多个应用程式的收益率、计算Gas费、监控价格波动并手动执行交易。而DeFAI通过使用AI代理（自主机器人）来简化这些操作，这些代理可以分析即时数据、推荐策略，甚至代表您执行任务。

以下是它在实践中的运作方式：

1.自然语言指令：您不再需要学习复杂的介面，只需输入「将1个ETH换成USDC并进行质押以获得收益」。 DeFAI代理会扫描流动性池、跨链桥和质押平台，以最少的费用找到最佳路径，然后向您显示推荐的方案。

2.AI指导的决策：DeFAI代理会处理海量数据集、链上活动、价格源、流动性深度，甚至社群媒体情绪。例如，它们可以每秒分析数百万笔交易，比任何人类交易者更快地发现机会或风险。

3.策略自动化：想要保护自己免受市场下跌影响吗？您可以设定一个目标，例如「如果ETH价格跌至3,500美元以下，卖出我50%的ETH。」AI代理会24/7监控价格并自动执行，从交易中排除情绪偏见。

4.信任与透明：与「黑盒子」机器人不同，许多DeFAI专案（如Newton Protocol）使用零知识证明或安全飞地来证明代理商正确执行了您的指令。这让初学者可以放心地相信他们的资金得到了公平的处理。

5.个人化金融：随着时间的推移，AI代理会学习您的投资组合历史、风险承受能力和交易模式。如果您经常使用稳定币，代理可能会建议高收益稳定币质押或针对您的低波动性策略。

DeFAI与DeFi有何不同？

DeFAI vs. DeFi | 来源：IQ.wiki

DeFi需要使用者手动执行交易、管理流动性和监控协定，而DeFAI则将自动化和智慧引入了这个过程。通过整合AI代理、自然语言介面和可验证的自动化功能，DeFAI可以在无需使用者持续输入的情况下，分析市场状况、执行策略并最佳化收益。

这使得DeFi 更具可及性、效率和适应性，降低了新手的进入门槛，同时为经验丰富的交易者提供进阶工具。然而，与传统DeFi 不同的是，DeFAI 也带来了与AI 可靠性和系统复杂性相关的新风险，因此审慎监控和风险管理至关重要。

2025 年DeFAI 领域为何如此重要

DeFAI（去中心化金融+ AI）旨在让加密货币变得更简单、更智能。与手动在各个DeFi 应用程式之间切换、比较收益率并担心复杂合约不同，DeFAI 专案利用人工智慧来处理繁重工作。你可以输入自然语言指令，例如「将我的ETH 换成USDC 并质押以获得收益」，而AI 代理会找出最佳且最安全的方式来执行。

这些DeFAI 专案之所以脱颖而出，是因为它们各自解决了将AI 引入去中心化金融的不同挑战。ChainGPT (CGPT)和Solidus Ai Tech (AITECH)提供端到端的基础设施，从智能合约工具到GPU 计算市场。Newton Protocol (NEWT)则透过零知识证明和安全执行环境来强调安全性，确保AI 代理以透明的方式执行指令。 Supra (SUPRA) 将自动化直接嵌入其区块链，实现链上清算和投资组合再平衡等功能。同时，Hey Anon (ANON) 和GRIFFAIN (GRIFFAIN)则透过自然语言介面简化了使用者体验，让DeFi 变得像聊天一样简单。最后，投资者对CGPT、SUPRA 和ANON 等代币的浓厚兴趣凸显了DeFAI 叙事背后不断增长的市场动能。

简而言之，DeFAI 透过将AI 的智慧与区块链的透明度相结合，降低了DeFi 的门槛。它帮助新手在无需学习每一个技术细节的情况下参与其中，同时也为进阶使用者提供了更智能、更快的工具来管理他们的投资组合。

最值得关注的7 个最佳DeFAI 加密货币专案

如果您希望探索推动这波AI 驱动金融新浪潮的领先代币，这里有2025 年七个杰出的DeFAI 专案以及它们各自的独特之处。

1. ChainGPT (CGPT) — 适用于Web3 的AI 堆叠

ChainGPT 正在Web3 中建立最完整的AI 生态系统之一。其平台已包含AI 聊天机器人用于加密货币研究、智能合约生成器和审计器、AI 交易助理以及多链NFT 生成器等工具。其核心是AI 虚拟机（AIVM），它将允许AI 代理直接在链上运行。这意味着开发人员可以部署智能机器人，安全地自动化DeFi 策略、管理流动性并执行交易，而无需依赖中心化平台。凭借超过75 万名Telegram 成员和60 万名Twitter 追踪者组成的庞大社群，ChainGPT 已将自己定位为AI + 区块链创新的首选中心。

该专案持续透过重大更新进行扩展：AIVM 测试网（预计于2025 年第三季推出）、用于预测性分析的Crypto AI Hub V2，以及经过改进的ChainGPT Pad 启动板，其特色是「Buzzdrops」和跨链IDO 存取。其代币CGPT 交易价格约为0.09-0.10 美元，流通量约为8.6 亿枚，市值超过8,000 万美元。除了投机之外，CGPT 持有者还可以存取AI 服务、质押奖励和早期专案发布。透过结合AI 基础设施、真实世界的实用性以及活跃的社群支持，ChainGPT 正在成为不断成长的DeFAI 领域的基石。

2. Supra (SUPRA) — AutoFi 动力核心L1

Supra 是专为AutoFi（自动化去中心化金融）打造的高速Layer-1 区块链。与使用者必须手动执行交易、领取奖励或管理清算的传统DeFi 平台不同，Supra 将自动化直接嵌入到链中。其功能包括用于即时价格动态的原生预言机、跨链讯息传递以及内建的MEV（最大可提取价值）攻击保护。这使得Supra 成为第一个在每个区块上运行系统级自动套利和自动清算的区块链之一，每秒可执行多次策略而无需人工干预。

即将推出的Supra 2.0 升级（2025 年中），在Permissionless IV 大会上宣布，将这些自动化原语带到主网。与外部机器人以牺牲使用者为代价提取价值不同，Supra 的内置自动化将套利和清算所产生的利润重新分配给其去中心化金库、节点营运商和dApp。这创造了一个更公平、更可持续的经济模型，零售使用者获得透明的执行，而生态系统则产生持续的收入。在CoinGatese Ventures、Animoca 和Hashed 等顶级投资者的支持以及不断增长的生态系统合作伙伴名单下，Supra 正将自己定位为新时代自给自足DeFi 基础设施的基石。

3. Newton Protocol (NEWT) — 最小化信任代理层

Newton Protocol 正在为安全的DeFi 自动化建立基础设施层，其中AI 代理可以在严格的加密保护下执行金融任务。 Newton 不依赖需要私钥存取的中心化机器人，而是结合了可信执行环境(TEE) 和零知识证明(ZKP)，以提供所谓的「可验证自动化」。这意味着AI 代理执行的每一项操作，无论是再平衡投资组合、管理抵押品还是执行交易，都可以在链上被证明是遵循使用者定义的规则。在发布后短短30 天内，该协议就记录了100 万次注册、46.3 万次经过验证的代理交易和28 万个活跃代理，凸显其快速采用。

原生代币NEWT 为生态系统提供动力，用于支付计算服务、Gas、质押和治理。除了DeFi 之外，Newton 的计算服务注册表还可以为AI 分析、批次处理和保护隐私的任务组合工作流程，在链上创建一个公共「云端计算」公用事业。其在2025 年年中DeFAI 领域兴趣排名第二，尤其是在其芝麻HODLer 空投和主要交易所上市之后，显示出强劲的动能。透过让使用者相信自动化是透明、有规则且防窜改的，Newton Protocol 将自己定位为下一代AI 驱动去中心化金融的值得信赖的基础。

4. Solidus Ai Tech (AITECH) — AI 计算与DeFAI 的结合

Solidus Ai Tech 透过其在欧洲占地8,000 平方英尺、环保的高效能计算(HPC) 资料中心，连接了AI 基础设施和去中心化金融。该平台提供随需GPU 存取、AI 市场和无程式码工具，例如Agent Forge，让任何人都可以在无需编写程式码的情况下建立和部署AI 代理。其生态系统还设有AITECH Pad，这是一个用于早期AI 和Web3 专案的启动板，为代币持有者提供新机会的优先存取权。透过结合计算资源、AI 开发工具和区块链支付轨道，Solidus 将自己定位为AI 驱动创新的一站式商店。

AITECH 代币作为一种通缩型实用资产，为该生态系统提供动力。它用于支付服务费用、质押以进行治理以及存取高级启动板层级，每次使用时都会销毁5-10% 的代币，从而创造长期的稀缺性。 AITECH 交易价格约为0.037 美元，市值为5,700 万至6,000 万美元，反映了投资者对去中心化计算日益增长的信心。凭借超过780 万的社群成员、100 多个合作伙伴以及其平台上每月超过30 万的访客，Solidus Ai Tech 正在同时建立基础设施和使用者群，以成为去中心化AI 计算领域的领导者。

5.Hey Anon (ANON) — 多链DeFAI介面

Hey Anon 是一款由AI 驱动的DeFi 助理，旨在让加密货币像与朋友聊天一样简单。该平台建构于Solana、Sonic、Base 和Arbitrum之上，用户可以输入自然语言指令，例如「将我的USDC桥接到Arbitrum」或「质押2 ETH 以获取收益」，并由AI 代理自动执行任务。除了交易之外，Hey Anon 还聚合来自Twitter、Telegram、GitHub 和Gitbook 等多个来源的数据，提供关于专案更新、情绪转变和开发者活动的即时洞见。这使其不仅是一个交易助理，也是一个资讯伙伴，协助用户驾驭瞬息万变的DeFi 领域。

Hey Anon 获得DWF Labs 的策略性合作与价值2000 万美元的AI 代理基金支持，正扩展为一个全球性的DeFAI 解决方案。其生态系统结合了对话式AI 与自主DeFi 代理，能够管理钱包、执行多步骤策略并即时分析风险。透过简化复杂操作并提供可验证的洞察，Hey Anon 降低了新手的进入门槛，同时赋予资深用户在跨链策略中占据优势。 ANON 代币是其核心，该专案正发展成为AI 驱动去中心化金融最用户友好的门户之一。

6.GRIFFAIN (GRIFFAIN) — Solana 上的自然语言DeFi

GRIFFAIN 是一个基于Solana 的DeFAI 专案，能将复杂的DeFi 操作转化为简单的对话。 「代理引擎」让用户可以建立AI 驱动的代理，透过自然语言指令处理从代币交易、在pump.fun 上启动迷因币到自动化多步骤DeFi 策略等所有任务。用户只需与委托的钱包互动、添加「能量」（点数），然后用纯文字指示他们的代理，使DeFi 执行就像与助理聊天一样简单。这种直观的方法降低了初学者的门槛，同时为资深用户提供了高阶功能。

自作为一个骇客松实验启动以来，GRIFFAIN 迅速成长为Solana 上最受讨论的专案之一，甚至在数月内就获得芝麻合约上市。其生态系统已具备专业代理，例如Agent Pump（迷因币交易）、Agent Warhol（NFT 创作）和Agent Moby Dick（巨鲸追踪与跟单交易）。随着@ Store（一个AI 代理应用商店）的推出，用户现在可以从不断增长的工具目录中进行选择，以自动化DeFi、NFT、交易等更多功能。透过将多代理协调与易于使用的介面相结合，GRIFFAIN 正在重新定义用户与去中心化金融的互动方式。

7.Hive AI (BUZZ) — 基于意图的DeFi 代理

Hive AI 是一个基于Solana 的DeFAI 平台，利用模组化AI 代理将用户意图转化为自动化的DeFi 策略。用户无需手动管理交易、质押或流动性，只需输入简单的指令，例如「将100 USDC 分配给收益最高的资金池」，Hive AI 的协调代理便会选择并协调适当的工具来执行。每个代理都专精于交易、借贷或分析等任务，而整个系统就像一个加密货币礼宾服务，代表用户管理复杂的金融工作流程。这使得Hive AI 对于想要自动化但又不放弃控制权的新手来说特别强大。

该专案在2025 年初赢得Solana AI 骇客松第一名，获得6 万美元奖金，信誉大增。其路线图包括基于意图的执行、社交分析、多代理扩展以及Bubblemaps V2，允许即时洞察（如Twitter 情绪）来影响DeFi 操作。 BUZZ 代币为此生态系统提供动力，用于支付费用、治理和激励，总供应量接近10 亿枚。在2025 年1 月高峰期已突破1 亿美元市值，Hive AI 正在崛起为一个快速成长的专案，将自动化、透明度和社交驱动的智慧融入DeFAI 领域。

总结

DeFAI（去中心化金融+ AI）的兴起正在重塑链上金融的运作方式。 ChainGPT 和Solidus AI Tech 等专案正在建构基础设施，Newton Protocol 专注于安全自动化，Supra 带来了原生AutoFi 执行，而Hey Anon、GRIFFAIN 和Hive AI 则透过自然语言和基于意图的代理，让DeFi 更加平易近人。它们共同展示了向更智慧、更高效和更友好的DeFi 系统的转变。

尽管如此，这个领域仍处于早期阶段。应密切监控路线图、部署和代币实用性，因为采用和交付将决定其长期价值。 DeFAI 代币可能具有高度波动性，且技术仍在实验中。始终要DYOR（自己做研究），从小额开始，并进行多元化投资以有效管理风险。

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